玖富智配 两会｜东方财富董事长其实：建议加快推动基金投顾业务试点转常规，提升券业数字化水平

2026年全国两会期间，全国人大代表、东方财富信息股份有限公司董事长其实关注了基金投顾业务提质升级、证券行业数字化水平建设等话题，带来了诸多制度性建议。

其实在近日接受了券商中国记者专访，回顾总结“十四五”时期证券行业的发展，并展望未来的金融强国建设及金融科技发展。

“愿资本有定力，市场有韧性，行业有担当。”其实展望“十五五”新征程时表示。

建议加快推动基金投顾业务试点转常规

券商中国记者了解到，在今年的一份建议中，其实谈到，自2019年试点启动以来，基金投顾业务已纳入60家试点机构，试点总体运行平稳。但对标高质量发展要求，当前基金投顾在服务供给、可投范围以及收费模式等方面仍存在可优化的空间。

例如，基金投顾参与主体相对有限，具备试点资格的市场主体数量和类型有限，行业整体的客户触达与服务能力不足；可投资范围和品类有待拓展，实际可投资范围仍主要集中于场外公募基金，资产类别相对狭窄；业务盈利模式较为单一等。

为此，其实建议进一步推动基金投顾业务提质升级。具体来说：

一是加快推动基金投顾业务试点转常规。建议在系统总结前期试点经验基础上，加快推进“试点转常规 ”工作，支持更多符合条件的持牌机构参与基金投顾市场，更好承接广大人民群众日益增长的财富管理需求。在转常规的过程中，鼓励引导各类投顾机构立足自身资源禀赋和专业优势，创新差异化的资产配置方案和服务模式，推动行业加快形成合理分工、良性竞争、多元共融的发展格局。

二是分阶段拓展基金投顾配置范围。初期可考虑将公募REITs、私募证券投资基金纳入基金投顾配置范围，丰富可投的场内ETF品种；中长期可探索将银行理财产品、保险资管产品适时纳入，推动构建多元化资产配置体系。

三是构建多层次的基金投顾收费体系。可考虑在审慎监管前提下，为收费机制创新预留政策空间，推动构建基金投顾服务机构与投资者信义相托、利益相系的长效激励机制。例如，可借鉴公募基金浮动管理费的现有实践，鼓励投顾机构探索与客户持有期间超额收益水平挂钩的浮动投顾服务费模式，推动行业激励机制从“ 管理规模导向 ”转向“投资者回报导向 ”。

建议进一步提升证券行业数字化水平

其实也观察到，随着资本市场改革纵深推进和信息技术蓬勃发展，对标金融强国建设要求，证券行业的数字化建设仍有进一步优化的空间。为此，其实提出三点建议：

一是进一步推动证券业务线上化办理。建议未来可逐步放开融资融券、股票期权等业务的线上开户，提升金融服务效率与投资者体验，强化风险管理。

二是鼓励证券行业探索数智化升级。建议通过联合攻关、监管沙盒等方式，支持各方共同探索人工智能在证券领域的深入应用。

三是完善人工智能在证券领域的应用规范。建议在现行的算法和大模型备案框架下，对应用于金融领域的人工智能大模型实施差异化的备案管理，引导研发主体在底层算法构建的源头阶段，强化对金融专业性、风控合规能力等核心特征的嵌入。

AI提升金融服务普惠性与金融行业防风险能力

在带来诸多建议的同时，其实也在全国两会期间接受了券商中国记者专访，就金融科技、金融强国、“十五五”时期证券行业发展等话题谈了谈自己的想法。

“十五五”规划纲要草案提到，加快建设金融强国。其实接受券商中国记者采访时表示，在金融领域，人工智能已逐步从降本增效的技术工具，升级为赋能金融高质量发展的关键引擎，其战略价值主要体现在两方面：一是提升金融服务普惠性。AI能够显著降低专业金融服务的门槛，使广大投资者也能够获得高质量、个性化的专业服务。二是提升金融行业防风险能力。AI可以在市场监测、风险识别、异常交易分析等方面提供更加及时和精准的支持，在维护金融市场稳定和国家金融安全等方面发挥重要作用。

在AI应用方面，其实谈到，过去一段时间，AI大模型在金融领域中的应用主要集中于信息整合、知识问答和辅助分析等环节，而随着推理能力和任务执行能力的不断提升，AI大模型在证券行业的应用有望实现从“感知”到“辅助决策”的质变。未来，AI大模型将不仅能够响应投资者的问题，还能根据投资者的风险偏好和投资目标，自主完成从深度研究、策略制定到自动化执行的全链路闭环。这一变化有望推动金融服务从“人找信息”彻底转向“信息与策略找人”，显著提升证券行业服务实体经济质效，推动证券行业更加高效地服务广大投资者。

其实还表示，多模态深度推理与群体智能的融合，也将为证券投研体系创造新的发展机遇。未来，AI大模型将能够实时解析资讯中图像与视频中的隐含信息，结合结构化财报进行复杂逻辑链条的归因分析。此外，随着端侧大模型技术的日渐成熟，金融终端有望实现更高水平的隐私保护与零延迟交互，为广大投资者提供个性化、专业化、全天候的金融服务。

“在过去的一年里，东方财富积极把握人工智能技术和金融业发展趋势，持续探索AI赋能金融业务的新范式，并取得了多项成果。”据其实介绍，公司自主研发的“妙想”金融大模型已从技术研发全面进入全场景落地阶段。公司推出了“妙想投研助理”等创新应用，通过智能研报分析、AI研究员等特色功能，实现了从海量研报、公告到实时行情的高效信息触达，目前相关功能已经逐步集成到拥有海量用户的东方财富APP。

愿资本有定力，市场有韧性，行业有担当

其实告诉券商中国记者，“十四五”时期是我国经济结构转型升级与高质量发展的关键阶段，也是我国资本市场发展历程中具有里程碑意义的五年。在此期间，中国证监会及相关监管部门坚持稳中求进、以进促稳，以深化投融资综合改革为牵引，推出了一系列改革举措，推动资本市场实现量质齐升，A股上市公司数量从4100多家增至5400多家，总市值迈过110万亿元的历史关口，为实体经济转型升级构筑了坚实的金融支撑，为经济高质量发展注入活力与韧性。

展望“十五五”，其实表示，作为资本市场的重要枢纽，证券行业可以重点从三个方面持续发力，更好践行服务国家战略、支持科技创新、建设金融强国的时代使命：

一是强化功能定位，提升服务实体经济与新质生产力的能力。以服务实体经济为根本，以支持科技创新为重点，精准匹配新质生产力发展需求，优化资源配置效率，为不同发展阶段、不同技术路线的创新型企业提供全周期、差异化、定制化的综合金融服务。

二是提升专业能力，助力居民财富管理需求的升级。将“以投资者为中心”的理念深度融入业务全链条，切实提升财富管理服务能力和投资者教育能力，更好满足广大投资者专业化、多元化财富管理需求，不断增强投资者获得感。

三是加强科技赋能，夯实行业高质量发展的技术底座。积极拥抱人工智能发展浪潮，持续加大技术研发投入，加快构建自主可控、安全高效的核心技术体系，推动人工智能、大数据、云计算等前沿技术在证券业务全链条的深度应用，推动行业数字化、智能化转型。

“展望‘十五五’新征程，愿资本有定力，市场有韧性，行业有担当。”其实说。

责编：战术恒

排版：汪云鹏

校对：刘榕枝

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